2019 年の投資実績

2020-04-20

いつの間にか年を越して 2020 年を迎えたわけですが、実は isurut は 2018 年の 10 月くらい投資を始めてみました。だいたい1年くらい経ったのでここで1年間の投資の実績を纏めてみようと思います。

2019 年投資の振り返り

2020/01/13 時点のisurut の投資先と、それぞれの投資額や損益は以下の通りです。

投資先分類元金(円)金額(円)税引後損益(円)税引後損益(%)
WealthNaviロボ・アドバイザー1,060,0001,187,676+127,676+12.04
SBIベネフィットシステムズiDeco184,000197,069+13,069+7.10
SBI証券つみたてNISA368,000407,569+39,569+10.75
クラウドバンクソーシャルレンディング894,216938,071+35,071+4.90
SBIソーシャルレンディングソーシャルレンディング950,000968,645+18,645+1.96
LCレンディングソーシャルレンディング150,000153,895+3,895+2.53
maneoソーシャルレンディング500,000516,805+16,805+3.36
OwnersBookソーシャルレンディング100,000102,087+2,087+2.08
4,206,2164,471,817+265,601+6.31

幸い全ての投資で利益が出て全体で約26 万円の不労所得。目指せ不労所得100万円!!

少し分析するとWealthNavi や iDeco,Nisa などの投資信託を中心とものとソーシャルレンディングで利益率に大きな差がありました。WealthNavi は 1% の手数料があるにも関わらず一番の利益率を出しました。時代は AI なのか。iDeco,Nisa も税金がないことを差し引いても非常に良いパフォーマンスです。WealthNavi や iDeco,Nisa をもう少し深堀りしてみましょう。

ポートフォリオ

なるほど、どうなのこれ。とある本の影響で海外株式ばっか買ってるけど国内株式も悪くないじゃないのかな。サンプル3個しかないけど。確かにバランスは悪い気がする。国内株式も少し買ってみるか。

一番利益率が良いがWealthNavi の金か。金を投資のメインにするのも変な気がするので自分で購入するのはやめておこう。ロボットにお任せします。

2020 年の投資方針

今年はソーシャルレンディングへの投資は控えて、iDeco,Nisa は引き続き限度額を一杯に投資し、プラスで国内株式に目を向けつつも色んなパフォーマンスを注視して投資信託へ投資、そして WealthNavi は積立額を上げることも検討してみるか。

投資とは直接関係ないですが、過去5年の資産の推移です。投資だけじゃなくて無駄遣いしないことを意識し始めた去年から右肩上がりです。一年間で資産が約30%増えています。もっと早くから取り組んでおけばよかった。。

ちなみに無駄遣いしない一番の方法は家計簿をつけて収支を把握することだと思っています。数字として意識したり振り返ったりすることで衝動買いをする瞬間にブレーキが掛かります。勿論本当に必要なものであれば買うのは良いのですが衝動買いはやっぱりね。家計簿を付けているとそこらへんで冷静になれます。

お金は限りあるものなので考えて使いたいものです。

投資

Posted by isurut